【2020最新TD Ameritrade開戶】美股券商推薦,完整圖文教學

【2020最新TD Ameritrade開戶】美股券商推薦,完整圖文教學

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德美利證券(TD Ameritrade)創立於1975年,是一間知名的美國券商,那斯達克上市公司(股票代碼:AMTD),目前是美國金融業監管局(FINRA)&美國證券投資者保護公司(SIPC)兩大監管機構的成員。

在德美利證券(TD Ameritrade)上你可以投資美股、期權、ETF、共同基金、期貨、外匯、債券等各種金融商品。

  • 2017年,TD Ameritrade收購了史考特證券(Scottrade Inc.)
  • 2019年,美國最大線上券商嘉信理財(Charles Schwab)收購TD Ameritrade

TD Ameritrade優點&缺點?

優點

  • 中文介面、華語客服
  • 股票、ETF交易免手續費
  • 上市的大公司(股票代號:AMTD)

缺點

  • 開戶流程較繁瑣(15~20分鐘)
  • 需要去銀行匯款
  • 匯款手續費高(各家銀行費用不同)

TD Ameritrade德美利證券開戶

注意事項:

申請開戶時,所有內容都用「英文」來填寫!

開戶前步驟

1.點擊「開設新帳戶」

TDameritrade開戶

2.點擊「Chinese」

3..點擊你的國籍。例如:「台灣」

TDameritrade中文開戶
TDameritrade台灣開戶

正式開戶-共5部份

TDameritrade開戶註冊

第一部分:註冊

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三種開設帳戶選擇:

  • 現金帳戶
  • 標準融資融券交易
  • 高級融資融券交易

如果你只打算要單純買賣股票,那就點選「現金帳戶」;如果你還會額外做融資融券&選擇權交易的話可以點選「標準融資融券交易」(最低入金2000美金)。

TDameritrade設定帳號密碼
TDameritrade開戶個人資料

設定登入的用戶名稱(帳號)、密碼。

名子姓氏按照護照英文翻譯填寫。

填寫電話號碼不用+0。
例如:0912345678,從9開始填寫即可。

第二部分:用戶資料

TDameritrade個人地址填寫

英文地址不知道的話可以到「中華郵政中文地址英譯」查詢,直接複製貼過來即可。城市的部分你可以填寫城市或區;省/縣的部分有下拉式選單直接選,不用填英文。

 

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TDameritrade開戶身分證明
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若有護照就選「是」;
若沒有或是護照過期的話就填「否」。

最下面的稅務身分號碼填身分證字號。

安全提示問題&提示答案就依照自己的想法去填,往後如果你有問題打電話去詢問客服可能會問你你設定的問題和答案,但真的忘記的話也沒關係。

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這部份建議選擇「是」,設定一個你信任的聯絡人,如果當下想不到也可以之後再新增。

如果TD有事情聯絡不到你才可能會去聯絡你設定的聯絡人。

填寫你目前的職業,如果你不知道英文是什麼就使用Google翻譯查詢。

下方填寫公司英文名稱,若沒有英文可以自己翻譯,TD不會來驗證這部份。

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TDameritrade開戶附屬關係限制披露

投資目標盡量不要選擇最保守的型式。

收入及資產淨值要照實且按照邏輯來填寫。假設你的年度收入>流動資產/總資產,那就會非常奇怪。

  1. 問你是否是金融機構相關或證券交易所成員?
  2. 問你或親戚是否為某上市公司大股東?
TDameritrade開戶股票交易經驗

來到股票交易經驗的部分,包括股票、ETF、期權、期貨。填寫要合理且盡量不要完全沒有經驗。

最下面會詢問你的投資知識,可以選擇良好豐富

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TDameritrade開戶個人資料確認

這兩個部分都打勾即可。

第三部分:客戶表格

TDameritrade開戶交易披露
TDameritrade開戶交易用戶協議

交易所用戶協議是關於「股票即時報價」的收費問題,如果你是如果你是金融專業人士的話必須要付費才能使用。但大多人不是專業人士,因此第一個選「是」,剩下都選「否」

頁面拉到中間,會問你是否為專業人士,大多選擇「我是一個非專業人士」。

第四部分:帳戶表格。W-8BEN表格填寫

TDameritrade開戶交易帳戶

來到這裡就會看到你自己的TD帳戶號碼了,接下來要開始填寫W8表格。

TDameritrade開戶電子W8表格提交
TDameritrade開戶W8表格中文

點擊「點擊這裡提交電子版W8表格」後開始填寫,點選左上角可以選擇語言,可選中文。

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TDameritrade開戶W8表格居住地址

系統會自動帶入先前你所填的所有資料。

這邊確認後選擇「是」。

問題問你上述地址是否為郵政信箱或轉交地址,因此填「否」。

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TDameritrade開戶W8表格協定優惠

沒有TIN就勾選「帳戶持有人無美國納稅人識別號(TIN)」。

台灣與美國目前沒有稅收協定優惠,因此這裡選「否」即可。

TDameritrade開戶W8表格身分不變誓章
TDameritrade開戶W8表格電子簽名

身分不便誓章的部分選擇「是」,並打下面的所有選項都「打勾」。

最後電子簽名就輸入你的名字&姓氏。

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確認W-8BEN表格已提交之後,按Close關閉!

第五部分:簽名卡-身分驗證資料上傳

TDameritrade開戶
TDameritrade開戶上傳護照身分證地址證明

最後這裡有兩種大家最常上傳資料的方法,你可以自由選一種:

  1. 身分認證:用護照;住址證明:用身分證
  2. 身分認證:用身分證;住址證明:用駕照

第三個『Letter of Explanation for a U.S. Mailing Address』說明需要你的美國郵寄地址或電話,基本上大多人都沒有這項資料,因此你會需要上傳一張照片說明「你沒有美國地址」。直接上傳類似下方圖片內容即可。

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完成

上傳完所有資料之後,大約要等1~2個禮拜的工作天來審核資料,成功註冊開戶之後你就會收到來自TD的Email信件,此時你就可以開始匯款入金投資美股拉~

P.S.帳戶審核通過後才能開始入金!

常見問題

開設現金帳戶沒有規定最低入金金額;若申請融資融券和期權交易需要存入至少2000美元。

如果一開始你是申請現金帳戶但後來也想開始做選擇權交易,你可以升級成標準融資融卷交易。

週一~五:晚上6點~午1點;
週六~日:晚上9點~早上7點

TD Ameritrade台灣客服電話:0800-666-756(免費)
Skype電話(美國上班時間):+1(877)888-1238

華語專員電郵: [email protected]

美國當地時間:09:30-16:00

台灣當地則有夏令時間、冬令時間之分:

  • 夏令交易時間(3月中-11月初):21:30-04:00
  • 冬令交易時間(11月初-3月中):22:30-05:00

結論

若要投資美股除了TD Ameritrade之外很多人也會選擇Firstrade第一證券eToro…等。每一間券商都有自己的特色,沒有說哪一間一定最好,因此你可以自己做選擇適合自己的,我自己目前是這3個券商都有開戶,自己規劃在每個券商的投資目標都不太一樣。

如果你正想開始學習投資美股卻不知道該如何開始,你可以參考Yale Chen美股被動式投資課程,我目前也是課程的學員,課程主要會教你如何投資美股的ETF,長期投資下來每年平均大約可以有8-10%的報酬,讓你不用冒著每天盯盤、很大的風險來學習投資。

延伸閱讀:3分鐘完成Firstrade開戶

延伸閱讀:賺50美金!完成eToro開戶

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